您的当前位置:主页 > 理财资讯 > 正文

理财案例-小资族背房贷 拚存旅游、结婚基金

来源:网络整理 时间:2018-01-28
导读: 理财案例-小资族背房贷 拚存旅游、结婚基金 7年级生末的Annie小檔案 友善列印 2018年01月27日 04:09 工商时报 黄惠聆 7年级生末的Annie,社会工作约3~4年,年收入约40~45万元,扣除食

理财案例-小资族背房贷 拚存旅游、结婚基金

理财案例-小资族背房贷 拚存旅游、结婚基金

7年级生末的Annie小檔案

友善列印

2018年01月27日 04:09 工商时报

黄惠聆

7年级生末的Annie,社会工作约3~4年,年收入约40~45万元,扣除食衣住行消费之后,每年约剩10万元,请问理财专家要如何规划理财才能每年帮自己多累积结婚基金及旅游基金。

我大学毕业后休息一段时间后就开始工作,3年多来薪资增加幅度不大,本来今年还存到六位数的存款,后来开始帮家里缴房屋贷款,爸妈希望之后房子由我继承,所以我开始1个月付约1.5万元房贷,因此,大约估算一下,我1年食衣住行的花费大约14万,另外还要给房贷费用年约18万,以及保险费约3.5万元,实际上能够自由运用的资金大约剩不到10万元。

除了已经开始缴的房贷与给付保险金之后,我希望理财部分可以让我30岁之前(3年后),可将我可以支配的存款从现在的10万元成长到50万元,其中,还扣除了我出国1~2次的费用。

至于现在我的投资理财部分,主要是利用外币保险,每年缴约3.5万元,缴20年,缴满两年之后,每两年可以领500美元。我在台币匯率好一点的时候,就会去换一点美元存到外币帐户,然后固定缴那笔保险费。我认为这种有固定收益的投资方式满适合我的。

虽然我也曾经买过单笔的股票型基金,但是因为波动实在太大,每次我看帐户上的涨跌都会让我七上八下,如果净值下跌,心情连带感到非常沮丧,我也想过买绩优股票,投资报酬率会不会比较好,但因为工作忙无法随时跟上股市资讯,又很怕股票波动更大。

由于我对于投资理财经验还很少,也不想要投资风险太高的金融商品,只希望可以稳当地存钱,未来等到我想要结婚的时候,有一笔结婚基金,另外,也希望每1~2年还可以有10~15万能出国旅行,所以想请教专家,我要投资哪些投资工具?以及应该如何规划?

(工商时报)

理财健诊-A股双位数收益可期 把…

工商时报

推荐阅读

发表意见

留言规则

中时电子报对留言系统使用者发布的文字、图片或檔案保有片面修改或移除的权利。当使用者使用本网站留言服务时,表示已详细阅读并完全了解,且同意配合下述规定:

请勿重覆刊登一样的文章,或大意内容相同、类似的文章

请不要刊登与主题无相关之内容

发言涉及攻击、侮辱、影射或其他有违社会善良风俗、社会正义、国家安全、政府法令之内容,本网站将会直接移除

请勿以发文、回文等方式,进行商业广告、骚扰网友等行为,或是为特定网站、blog宣传,一经发现,将会限制您的发言权限或者封锁帐号

为避免留言系统变成发泄区和口水版,请勿转贴新闻性文章、报导或相关连结

请勿提供软体注册码等违反智慧财產权之资讯

禁止发表涉及他人隐私、含有个人对公眾人物之私评,且未经证实、未注明消息来源的网路八卦、不实谣言等

请确认发表或回覆的内容(图片)未侵害到他人的着作权、商标、专利等权利;若因发表或回覆内容而產生的版权法律责任将由使用者自行承担,不代表中时电子报的立场,请遵守相关法律规范

违反上述规定者,中时电子报有权删除留言,或者直接封锁帐号!请使用者在发言前,务必先阅读留言板规则,谢谢配合。

网友评论:




网站合作咨询:
Top